La Guardia Civil ha dado un golpe certero al ciberdelito financiero con la culminación de una compleja investigación que ha permitido desmantelar una red criminal responsable de una estafa millonaria en una conocida plataforma de inversión inmobiliaria. La operación, que ha requerido un minucioso análisis tecnológico y financiero, se inició a raíz de una denuncia telemática presentada por un vecino de la provincia de Ávila.

La víctima alertó a las autoridades de que había sufrido un acceso ilícito a su perfil privado en la plataforma. Los ciberdelincuentes, tras vulnerar sus credenciales de seguridad, lograron acceder a su billetera digital (wallet) y transferir la totalidad de sus ahorros a una cuenta bancaria ajena. El descubrimiento del fraude se produjo de forma fortuita cuando el afectado accedió a consultar el estado de sus inversiones.

El modus operandi de los atacantes se reveló especialmente sofisticado. Para poder materializar la retirada fraudulenta, presentaron a la plataforma un certificado de titularidad bancaria falsificado, con el fin de simular que la cuenta de destino pertenecía al propio denunciante. Una vez consolidado el acceso, procedieron a liquidar de forma agresiva todos los activos del usuario en el mercado secundario, aplicando descuentos de entre el 4% y el 15% para agilizar la operación antes de ser detectados.

Esta insólita práctica, sin embargo, activó las alarmas automáticas del sistema de la plataforma, que detectó un precio de venta muy inferior al de mercado, bloqueando la transacción de forma preventiva. Lejos de renunciar a su objetivo, los responsables del fraude intentaron forzar el desbloqueo mediante una maniobra de presión: alegaron padecer una enfermedad grave y la necesidad urgente de los fondos para un tratamiento médico, advirtiendo incluso de que denunciarían a la propia plataforma si no accedían a sus peticiones. Bajo esta presión, la entidad liberó la operación, permitiendo que la red consumara el desvío de fondos, que superó los 10.000 euros.

Tras comprobar el alcance del ataque, el perjudicado interpuso denuncia telemática, lo que permitió al Equipo @ de la CiberComandancia de la Guardia Civil asumir el caso a través de la Oficina Nacional de Recepción Electrónica de Denuncias (ON-RED). Activando protocolos especializados en ciberdelincuencia financiera, los agentes iniciaron un exhaustivo análisis técnico de las comunicaciones y registros de la plataforma, así como un detallado rastreo de la trazabilidad bancaria del dinero.

El cruce de datos informáticos y financieros fue crucial para estrechar el cerco sobre los autores. La investigación reveló un dato relevante sobre la estructura de la red: dos de los tres sospechosos mantenían una relación sentimental, evidenciando la coordinación y confianza dentro del grupo criminal.

Tres delitos

La investigación ha concluido con la plena identificación de los tres presuntos autores y el esclarecimiento de tres delitos: estafa de inversiones, por el engaño y el despojo de los fondos; blanqueo de capitales, por la introducción del dinero ilícito en el circuito legal; y pertenencia a grupo criminal, al acreditarse la actuación coordinada y el reparto de funciones. Las diligencias instruidas, junto con los investigados, han sido puestas a disposición de la Autoridad Judicial de Arenas de San Pedro (Ávila).

Con el objetivo de recuperar la totalidad de las cantidades defraudadas, la Guardia Civil ha solicitado Órdenes Europeas de Investigación dirigidas a las autoridades judiciales de Irlanda y Francia, donde se presume que parte de los fondos han sido transferidos. Este caso subraya la creciente sofisticación de las estafas en línea y la importancia de la ciberseguridad y la rápida actuación de las fuerzas y cuerpos de seguridad para proteger a los ciudadanos.