Detenidas once personas en Tenerife por estafar mĂĄs de 4 millones de euros a entidades bancarias

Cuatro directivos han sido imputados por recibir dinero a cambio de conceder a los detenidos prĂŠstamos hipotecarios

Agentes de la Guardia Civil de la Comandancia de Tenerife, en el marco de la operaciĂłn 'Paradise Sur', ha desarticulado una red que se dedicaba a estafar a entidades bancarias mediante la obtenciĂłn de prĂŠstamos hipotecarios para la adquisiciĂłn de viviendas aportando documentaciĂłn falsa con la finalidad de no hacer frente a las cuotas mensuales.

SegĂşn ha informado la BenemĂŠrita en una nota de prensa, en total se han esclarecido 39 operaciones de prĂŠstamos hipotecarios entre los aĂąos 2009 y 2011, lo que ha supuesto a la organizaciĂłn unos beneficios netos que superaron los 4 millones de euros

En la operaciĂłn han sido detenidas once personas acusadas de los delitos de estafa, falsedad documental, blanqueo de capitales, delito fiscal, insolvencia punible y pertenencia a grupo criminal. Asimismo, se han intervenido cuatro vehĂ­culos de alta gama, veinte cuentas bancarias y trece bienes inmuebles.

La investigaciĂłn ha aportado indicios de que algunos directores de sucursales bancarias recibĂ­an dinero de la red a cambio de conceder los prĂŠstamos hipotecarios, lo que ha llevado a la imputaciĂłn de cuatro directores de diferentes bancos y cajas

MODUS OPERANDI

El grupo era dirigido por dos personas de nacionalidad espaĂąola, que eran los encargados de adquirir lotes de viviendas en subastas a bajo precio en un importante banco espaĂąol --generalmente por unos 40.000 euros cada vivienda-- mediante sociedades pantalla, es decir, empresas con una forma aparentemente legal dedicadas a actividades ilegales.

Posteriormente, las viviendas eran registradas a nombre de testaferros o sociedades constituidas con pequeĂąo capital social para evitar vinculaciones con los dirigentes de la organizaciĂłn.

A continuaciĂłn, contaban con la colaboraciĂłn de una tercera persona para comprar las viviendas, mientras que otro integrante de la organizaciĂłn --un ingeniero informĂĄtico-- generaba los documentos falsos como contratos de trabajo, nĂłminas, vidas laborales, declaraciones de renta, etcĂŠtera, para crear un perfil econĂłmico de solvencia al futuro comprador.

La documentaciĂłn falsificada era entregada en una sucursal bancaria, donde se solicitaba un prĂŠstamo hipotecario para la adquisiciĂłn de la vivienda por un importe superior al precio de subasta, casi siempre hipotecas superiores a los 140.000 euros.

Tras ser aprobada la operaciĂłn de financiaciĂłn, se llevaba a cabo la venta y el grupo organizado se quedaba con el importe total de la hipoteca, lo que le generaba unos beneficios directos de al menos unos 100.000 euros por operaciĂłn.

CUOTAS SIN PAGAR

A los pocos meses las cuotas de esas hipotecas dejaban de ser pagadas y el titular de la vivienda abandonaba el paĂ­s tras recibir una mĂ­nima parte del beneficio obtenido por la hipoteca. A continuaciĂłn, la red alquilaba la vivienda hasta que el banco, debido a los recibos impagados, ejecutaba la hipoteca, lo que generaba aĂşn mĂĄs beneficios.

Los agentes continĂşan con las investigaciones, ya que tienen constancia de que parte del dinero defraudado estĂĄ en paraĂ­sos fiscales. La operaciĂłn ha sido llevada a cabo por la Unidad OrgĂĄnica de PolicĂ­a Judicial de la Guardia Civil de Santa Cruz de Tenerife y ha contado con el apoyo de la Agencia Estatal de la AdministraciĂłn Tributaria.